房地产
为您的公司发掘一站式 AML 与 CDD 方案
监管机构日益关注房地产行业的洗钱漏洞，并因此在全球范围内不断扩大相关要求。
Know Your Customer Limited 协助您保护房地产业务，避免高额罚款风险及个人法律责任，同时强化您的内部监控及持续监察程序。
让风险政策与程序真正落实执行
法规要求每一位员工一致地遵循风险政策。凭借 Know Your Customer Limited 可配置的风险引擎及自动化工作流程，房地产公司能够将风险为本的方针真正落实执行，动态地为交易对手分配风险评级，并确保持续符合所有客户尽职调查责任。
在全球范围识别最终受益人 (UBO)
在进行任何房地产交易之前，公司必须核实每位客户的真实身份，以及物业的最终受益人 (UBO)。我们以人工智能为基础的 UBO 引擎让团队可实时查询官方公司注册处，调查企业架构，并识别全球 125 个司法管辖区的股东及 UBO。
持续对照 AML 监察名单进行筛查
任何客户尽职调查流程的基本步骤，都是将所有个人及实体交易对手对照公认的 AML 监察名单进行筛查。Know Your Customer Limited 与领先的 AML 供应商无缝整合，将所有操作集中处理，达至最高效率。审视潜在配对结果、透过来源连结查阅更多资讯，并一键排除误报。
自动化内部及对外报告
履行 AML 报告责任有更好的方法。轻松建立自订的客户尽职调查报告，向内部利益相关方及监管机构证明持续合规及内建监控。我们的不可篡改审计轨迹自动记录所有细节及审核步骤，形成简明扼要的纪录，方便团队成员随时查阅，并为审计师保留书面证据。
Lambert Smith Hampton
领先的物业顾问公司 Lambert Smith Hampton (LSH) 选用 Know Your Customer 屡获殊荣的 RegTech 方案，以加快并扩展其在英国及爱尔兰所有客户尽职调查及反洗钱工作的数码转型。
FATF 指引
2022 年 7 月，Financial Action Task Force (FATF) 发布了最新指引，说明房地产行业应如何实施风险为本的方针。该报告聚焦于哪些因素令房地产从业员面对的洗钱及恐怖分子资金筹集风险特别高，并强调行业必须加深对这些风险的了解。
