房地產
為您的公司發掘一站式 AML 與 CDD 方案
監管機構日益關注房地產行業的洗錢漏洞，並因此在全球範圍內不斷擴大相關要求。
Know Your Customer Limited 協助您保護房地產業務，避免高額罰款風險及個人法律責任，同時強化您的內部監控及持續監察程序。
讓風險政策與程序真正落實執行
法規要求每一位員工一致地遵循風險政策。憑藉 Know Your Customer Limited 可配置的風險引擎及自動化工作流程，房地產公司能夠將風險為本的方針真正落實執行，動態地為交易對手分配風險評級，並確保持續符合所有客戶盡職審查責任。
在全球範圍識別最終受益人 (UBO)
在進行任何房地產交易之前，公司必須核實每位客戶的真實身份，以及物業的最終受益人 (UBO)。我們以人工智能為基礎的 UBO 引擎讓團隊可實時查詢官方公司註冊處，調查企業架構，並識別全球 125 個司法管轄區的股東及 UBO。
持續對照 AML 監察名單進行篩查
任何客戶盡職審查流程的基本步驟，都是將所有個人及實體交易對手對照公認的 AML 監察名單進行篩查。Know Your Customer Limited 與領先的 AML 供應商無縫整合，將所有操作集中處理，達至最高效率。審視潛在配對結果、透過來源連結查閱更多資訊，並一鍵排除誤報。
自動化內部及對外報告
履行 AML 報告責任有更好的方法。輕鬆建立自訂的客戶盡職審查報告，向內部利益相關方及監管機構證明持續合規及內建監控。我們的不可篡改審計軌跡自動記錄所有細節及審核步驟，形成簡明扼要的紀錄，方便團隊成員隨時查閱，並為審計師保留書面證據。
Lambert Smith Hampton
領先的物業顧問公司 Lambert Smith Hampton (LSH) 選用 Know Your Customer 屢獲殊榮的 RegTech 方案，以加快並擴展其在英國及愛爾蘭所有客戶盡職審查及反洗錢工作的數碼轉型。
FATF 指引
2022 年 7 月，Financial Action Task Force (FATF) 發布了最新指引，說明房地產行業應如何實施風險為本的方針。該報告聚焦於哪些因素令房地產從業員面對的洗錢及恐怖分子資金籌集風險特別高，並強調行業必須加深對這些風險的了解。
