汉堡商业银行（HCOB）是德国第一家私有化的邦立银行（Landesbank）。

HCOB 是房地产、可再生能源及基础设施领域商业项目融资的市场领导者，希望为其企业客户的引导流程展开一场数位转型之旅。

该银行选择 Know Your Customer 作为首选合作伙伴，将公司文件的收集与验证流程数位化，并透过一个安全的数位平台集中部分传统的 AML/KYC 职能。

此项目由该行内部的 DEC（数位卓越中心）主导，在银行内部持份者与 KYC 的数位优先方针之间发挥了关键的桥梁作用。

「我们全新的集中式引导平台，为我们众多本地及国际企业客户提供了流畅的 KYC 体验，同时简化了内部持份者与合规团队成员的后台流程。」

— Jan Sojka，数位卓越中心主管

这篇深入案例研究回顾了 Know Your Customer 与 HCOB 合作实施的各个步骤，尤其聚焦于：

  • 两个团队合作采用的敏捷方法论；
  • 为确保 KYC 资料具备更佳品质与持续可靠性而引入的创新资料整合方式；
  • 因将新系统部署于 Azure 云端而制定的特定安全要求；
  • 在客户引导阶段中，为优化最终客户体验所采取的各项步骤。